หมวดหมู่รายรับรายจ่าย ควรแบ่งอะไรบ้าง

หมวด กระเป๋า และแท็กต่างกันอย่างไร

ตัวอย่างการซื้อข้าว 70 บาทจากบัญชีธนาคาร: อาหารคือหมวด บัญชีธนาคารคือกระเป๋า และทริปเชียงใหม่อาจเป็นแท็ก หากสร้างหมวดชื่อธนาคารหรือชื่อบัตรแทนค่าอาหาร ภายหลังจะรวมค่าอาหารจากหลายบัญชีได้ยาก

ใน Manee หมวดหมู่ กระเป๋า สมาชิกผู้ใช้เงิน และแฮชแท็กเป็นคนละข้อมูล จึงไม่จำเป็นต้องยัดทุกอย่างลงในชื่อหมวดเดียว

ชุดหมวดเริ่มต้นที่นำไปปรับได้

ตารางนี้เป็นตัวอย่าง ไม่ใช่รายการบังคับ เลือกเฉพาะหมวดที่มีค่าใช้จ่ายจริง และปรับคำให้ตัวเองเข้าใจ

รายรับควรแยกจากรายจ่าย

รายรับอาจแบ่งเป็นเงินเดือน ค่าจ้างงานเสริม และรายรับอื่นตามสิ่งที่เกิดขึ้นจริง เงินที่โอนมาจากอีกบัญชีของตัวเองไม่ใช่รายได้ใหม่ เช่นเดียวกับยอดตั้งต้นก่อนเริ่มจดที่ไม่ควรนับเป็นเงินเดือนของเดือนนี้

หากได้รับเงินคืนจากการซื้อสินค้า ให้เลือกวิธีบันทึกที่แยกจากรายได้จากการทำงาน และใช้วิธีเดียวกันอย่างสม่ำเสมอ เพื่อไม่ให้รายงานทำให้เข้าใจว่ามีรายได้เพิ่มจากการทำงาน

ใบเสร็จหนึ่งใบมีหลายหมวด ทำอย่างไร

เมื่อซื้ออาหารกับของใช้พร้อมกัน การแยกยอดตามหมวดจะตอบคำถามได้ละเอียดกว่า แต่ต้องตรวจว่าผลรวมเท่ากับยอดที่จ่ายจริง หากยังไม่อยากแยก ให้เลือกหมวดหลักแล้วใส่โน้ตไว้ ไม่ควรบันทึกทั้งยอดเต็มและยอดย่อยซ้ำกัน

ตัวอย่างใบเสร็จ 300 บาท แยกอาหาร 120 บาทและของใช้ 180 บาท ผลรวมต้องเป็น 300 บาท ไม่ใช่เพิ่มรายจ่าย 300 บาทแล้วเพิ่ม 120 กับ 180 บาทอีก

เมื่อไรควรเพิ่มหรือรวมหมวด

เพิ่มหมวดเมื่ออยากติดตามเรื่องนั้นแยกอย่างต่อเนื่อง ไม่ใช่เพราะเจอรายการใหม่เพียงครั้งเดียว ลองใช้แท็กสำหรับเหตุการณ์ชั่วคราว เช่น ทริปหรือโครงการ ส่วนหมวดที่แทบไม่เคยเลือกอาจรวมเข้าด้วยกันได้

Manee เปลี่ยนไอคอนและรูปประจำหมวดได้ แต่ควรตั้งชื่อให้ชัดด้วย เพื่อให้อ่านรายงานและไฟล์ส่งออกแล้วเข้าใจแม้ไม่ได้เห็นไอคอน